O TEF (Transferência Eletrônica de Fundos) é a ponte entre suas vendas e o recebimento financeiro.
Diferente das máquinas convencionais, o TEF comunica-se em tempo real com o Omie, automatizando a baixa financeira e garantindo que o operador de caixa foque apenas no cliente.
Aprenda agora como realizar essa configuração e leve seu PDV para o próximo nível!
Tópicos do Artigo:
Entendendo o TEF
O que é TEF?
O que é TEF?
TEF significa Transferência Eletrônica de Fundos. É uma sigla utilizada para referir-se aos aplicativos que atuam como intermediários entre a aplicação comercial - como o PDV, e as operadoras de cartão, também chamadas de adquirentes.
Entre suas vantagens, o TEF elimina a demanda por múltiplas maquininhas de cartão. Além disso, reduz falhas nos valores recebidos, minimiza o risco de fraudes e permite um melhor controle do valor a receber por operadora, e a sua conciliação.
Como Implementar o TEF?
Como Implementar o TEF?
Para implementar o TEF, é preciso instalar um software no computador e conectá-lo a uma maquininha de cartão especial, conhecida como PinPad.
Cada transação efetuada com essa maquininha registra automaticamente as informações no software.
Posteriormente, esses dados são encaminhados a uma central que autoriza o pagamento e envia informações da compra com o Sistema de Gestão da empresa.
Como funciona a venda com TEF?
Como funciona a venda com TEF?
Ao concluir uma venda no PDV, seja ela via crédito ou débito, a máquina de cartão (pinpad) se conecta com a operadora de cartões através do TEF para enviar os dados da transação.
A operadora verificará essas informações e enviará o resultado de volta ao PDV via TEF. Se o pagamento for autorizado, o PDV encerrará a venda automaticamente, o cupom será emitido e integrado ao ERP.
Obrigatoriedade do TEF
Obrigatoriedade do TEF
A obrigatoriedade do TEF está sujeita às leis estaduais.
Consulte a sua contabilidade para verificar se o estado em que você opera possui essa exigência legal.
Configurando o TEF para Utilização no Omie.PDV
1) Contratação da Intermediadora de TEF
Atualmente, o Omie.PDV não possui integração direta com TEF.
Por isso, é necessária a contratação de uma intermediadora responsável por viabilizar essa integração por meio da comunicação e troca de arquivos entre o sistema e o equipamento de pagamento.
Essa intermediadora fará a ponte entre o Omie.PDV e a adquirente, garantindo que as transações com cartão sejam processadas e registradas no sistema.
Para facilitar esse processo, recomendamos as seguintes intermediadoras de TEF:
Auttar, PayGO ou Cappta.
2) Agendamento da Instalação do TEF
Após a contratação da intermediadora, entre em contato com a empresa escolhida para agendar a instalação do TEF.
Durante o atendimento, o suporte técnico da intermediadora realizará as configurações necessárias no computador onde o Omie.PDV está instalado
Entre elas, será criada uma pasta chamada “TEF_DIAL” no Disco Local (C:).
Dentro dessa pasta, também serão criadas as subpastas “req” (requisições) e “resp” (respostas), responsáveis pela comunicação entre o sistema e o TEF, conforme exemplificado abaixo.
💡 É importante ressaltar que essa configuração é de responsabilidade exclusiva da intermediadora de cartões.
3) Configurando as Formas de Pagamento de TEF no Omie
3.1) Após realizar o login no Omie.ERP, cadastre uma nova Conta Corrente para cada forma de pagamento que será utilizada.
💡 Por exemplo, cadastre uma Conta Corrente denominada “Débito” e outra denominada “Crédito”, para que cada modalidade de pagamento possua seu respectivo controle financeiro.
Conta Corrente de Débito
Conta Corrente de Débito
Tipo de Conta Corrente (1): selecione a opção “Administradora de Cartões”, pois essa conta será utilizada para registrar os recebimentos das vendas realizadas via cartão.
Adquirente (2): selecione a adquirente/bandeira correspondente à operadora contratada (por exemplo, Visa, Mastercard, entre outras).
Nome da Conta (3): informe um nome que identifique claramente a modalidade de recebimento. Recomendamos seguir um padrão, como: “Débito VISA - TEF” ou “Crédito Mastercard - TEF”.
Data do Saldo Inicial (4): insira a data a partir da qual o controle financeiro dessa conta passará a ser considerado no sistema.
Conta Corrente de Crédito
Conta Corrente de Crédito
Tipo de Conta Corrente (1): selecione a opção “Administradora de Cartões”, pois essa conta será utilizada para registrar os recebimentos das vendas realizadas via cartão.
Adquirente (2): selecione a adquirente/bandeira correspondente à operadora contratada (por exemplo, Visa, Mastercard, entre outras).
Nome da Conta (3): informe um nome que identifique claramente a modalidade de recebimento. Recomendamos seguir um padrão, como: “Crédito VISA - TEF” ou “Crédito Mastercard - TEF”.
Data do Saldo Inicial (4): insira a data a partir da qual o controle financeiro dessa conta passará a ser considerado no sistema.
4) Configurando as Contas Correntes para integrar com o TEF e o PDV
4.1) Após cadastrar as duas Contas Correntes, em cada uma delas, acesse o menu PDV, localizado no canto lateral direito:
4.2) Marque a opção "Utilizar esta conta corrente no meu PDV":
4.3) Então, configure as opções das abas disponíveis, sendo elas:
Aba detalhes
Aba detalhes
Nesta aba, você deverá configurar as informações relacionadas à sincronização dos recebimentos das vendas realizadas no PDV.
Após preencher os dados necessários, clique em “Confirmar” para concluir a configuração:
(1) Sincronizar os recebimentos de forma analítica (venda a venda). Se preferir, marque a opção "Sincronizar os recebimentos de forma analítica (venda a venda)".
💡 Por padrão, todas as integrações sincronizam os títulos no financeiro por Cupom Fiscal. Desmarcar essa opção afetará apenas para integrações que sincronizam o caixa antes do fechamento. Verifique se o seu PDV tem esse recurso disponível.
(2) Categoria. Selecione uma Categoria já cadastrada no Omie. É para essa Categoria que os valores das vendas realizadas no PDV serão direcionados no financeiro.
(3) Administradora de Cartões. Escolha a administradora de cartões correspondente, caso deseje que o Omie gere automaticamente as Contas a Receber em nome da própria administradora.
(4) Tipo TEF. Informe o tipo de TEF utilizado na sua operação, conforme a intermediadora contratada e a configuração realizada na instalação.
(5) CNPJ da Instituição Financeira. Preencha com o CNPJ da instituição financeira responsável pelas transações. Essa informação será utilizada para a geração do Registro 1601 no SPED.
Aba Conciliação de Cartões
Aba Conciliação de Cartões
Nesta aba, você deverá configurar as informações relacionadas à conciliação dos recebimentos das vendas realizadas no PDV.
Após preencher os dados necessários, clique em “Confirmar” para concluir a configuração:
(1) Código do Estabelecimento: Informe o código do estabelecimento, que é o identificador único atribuído à empresa pela adquirente para operar com máquinas de cartão de crédito ou débito.
(2) Bandeira do Cartão: Selecione a bandeira correspondente ao cartão que está sendo configurado, por exemplo, Visa, Mastercard, entre outras.
(3) Tipo de Cartão: Escolha o tipo específico do cartão, conforme a modalidade utilizada, como débito ou crédito.
Aba Taxas
Aba Taxas
Nesta aba, você deverá configurar as informações relacionadas às taxas aplicadas nas vendas.
Após preencher os dados necessários, clique em “Confirmar” para concluir a configuração:
(1) Dias para vencimento: Informe a quantidade de dias para o recebimento do valor pela administradora de cartões, conforme o prazo acordado em contrato.
(2) Máximo de Parcelas Permitidas: Defina o número máximo de parcelas que poderá ser selecionado no PDV no momento da venda.
(3) Parcelando em até: Configure a quantidade de parcelas que poderá ser oferecida ao cliente sem alteração de taxa, conforme as condições negociadas com a administradora.
(4) A taxa utilizada será de: Informe a taxa correspondente ao parcelamento definido no campo anterior, de acordo com o contrato firmado com a administradora de cartões.
(5) Acima disso, a taxa utilizada será de: Caso haja uma taxa diferenciada para parcelamentos acima do limite definido, informe o percentual correspondente, conforme as condições acordadas com a administradora.
5) Configurando Funcionalidade do TEF no PDV
5.1) Por fim, acesse o Omie.PDV e no "F2 - Menu Principal", selecione a opção 9 (Administrativo TEF):
5.2) Clique na opção "1 – TEF Discado":
5.3) E tudo pronto! Basta verificar se o TEF é carregado corretamente.
💡Atenção
Em caso erros ou dificuldades durante a configuração, entre em contato com o Suporte Omie para que as devidas verificações e ajustes sejam realizados.
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