Gerenciar a inadimplência é um dos maiores desafios de qualquer gestão financeira.
No Omie, o processo de Negativação de Clientes foi desenhado para ser uma ferramenta estratégica, permitindo que sua empresa mantenha a saúde financeira sem perder o controle burocrático.
Neste artigo, você vai entender como funciona o processo de negativação dentro do sistema, como realizar a baixa automática, quais são os pontos de atenção e como utilizar essa funcionalidade para ter mais controle sobre os recebimentos.
⚠️ A Negativação encontra-se em fase progressiva de desenvolvimento, e a versão atualmente disponível poderá passar por atualizações e melhorias funcionais.
Tópicos do Artigo:
Conhecendo a Negativação de Clientes
O recurso de Negativação está sendo disponibilizado gradualmente. Caso essa opção ainda não esteja disponível no seu aplicativo, não se preocupe: em breve você também poderá contar com essa novidade.
O recurso de Negativação é uma integração com o Serasa que permite negativar, diretamente pelo Omie, clientes com valores em atraso.
É possível negativar débitos a partir de R$ 10,00, e a taxa é cobrada a partir do momento em que a Negativação é ativada, sendo incluída diretamente na mensalidade do seu Omie.
Todo o processo de notificação ao cliente é realizado diretamente pelo Serasa, para que ele tenha ciência da Negativação. Dessa forma, você não precisa se preocupar com essa etapa!
Acessando o Menu de Negativação
1) Após realizar o login no Omie, acesse o módulo de Finanças:
2) Acesse o menu lateral do módulo de Finanças (1), e em Análise de Crédito e Cobrança, clique em "Negativação" (2):
3) Ao acessar a Negativação, leia e realize o aceite dos termos de uso (1) e clique em "Autorizar" (2):
⚠️ A Negativação via Omie pode não estar disponível em alguns casos, devido a critérios e restrições definidos pelo Serasa.
Para obter mais informações ou verificar a situação, recomendamos entrar em contato diretamente com o suporte do Serasa:
4) Após aceitar o termo de uso, poderá acessar o menu de Negativação. Na seção "Atrasos", será possível visualizar a quantidade de contas atrasadas (1) e o valor total em atraso (2):
5) Em Gestão, é possível visualizar o total de Contas a Receber com negativação ativa ou ainda em processamento pelo Serasa (1) e as Negativações disponíveis para realizar a baixa manual (2):
6) Em Performance, você visualizará o total de Contas a Receber que foram negativadas e recebidas (1) e o valor total recuperado pós negativação (2):
7) Também é possível visualizar as Contas em Atraso, Negativações Ativas e Negativações Baixadas:
ℹ Para expandir a informação, basta clicar na seta em cima da descrição do campo de interesse.
Aba Contas em Atraso
Aba Contas em Atraso
Na aba Contas em Atraso, é possível visualizar todas as Contas a Receber em aberto no sistema com valores pendentes de recebimento.
Também é possível aplicar filtros para localizar contas específicas:
Aba Negativações Ativas
Aba Negativações Ativas
Na aba Negativações Ativas, são exibidas as Contas a Receber que já foram negativadas, que estão em processamento pelo Serasa e também aquelas disponíveis para baixa manual.
O status de cada negativação pode ser acompanhado pela coluna "Status da Negativação":
Aba Negativações Baixadas
Aba Negativações Baixadas
Na Aba Negativações Baixadas, são exibidas as Negativações que já foram finalizadas, assim como aquelas que ainda estão em processo de baixa:
Negativando uma Conta em Atraso
1) Após acessar o menu de Negativação, na aba Contas em Atraso (1), clique sobre a conta que deseja negativar (2):
2) Clique em "Iniciar a Negativação":
⚠️ Baixa automática
Caso a cobrança tenha sido emitida pelo Omie.CASH, a baixa da Negativação será realizada automaticamente. Para mais detalhes, clique aqui.
3) Preencha a Natureza da dívida (1) e clique em "Criar negativação" (2):
4) Para confirmar a Negativação, clique em "Sim":
5) Pronto! A cobrança foi enviada ao Serasa para Negativação:
Negativando via Conta a Receber
1) Acesse as Contas a Receber cadastradas, e na coluna Situação (1) filtre por "Atrasado" (2):
2) Clique na conta em atraso que deseja negativar (1) e, em seguida, no botão "Negativação" (2):
3) Preencha a Natureza da dívida (1) e clique em "Criar negativação" (2):
4) Para confirmar a Negativação, clique em "Sim":
5) Pronto! A cobrança foi enviada ao Serasa:
Acompanhando o Status da Negativação
1) Após realizar a Negativação da Conta, acesse a aba "Negativações Ativas" (1) e para acompanhar o status, clique na negativação que deseja consultar (2):
2) No menu lateral a direita, clique em "Baixar negativação":
3) Na aba Status da negativação, visualizamos todo o histórico da Negativação enviada ao Serasa:
💡Caso ocorra erro ao processar a Negativação, o motivo será indicado na coluna "Status da negativação" (1), enquanto o detalhe do erro estará na coluna "Detalhe" (2):
4) E para conferir se há um novo retorno do Serasa, clique em "Atualizar todos os status":
Baixando a Negativação Manualmente
A baixa manual é utilizada nos casos em que a cobrança enviada ao Cliente não foi emitida pela Omie.CASH.
Por isso, quando o Cliente realiza o pagamento do débito, é necessário fazer a baixa manual da Negativação no sistema. Esse procedimento é essencial para que a informação seja enviada ao Serasa, solicitando a remoção do débito do histórico de inadimplência do cliente.
⚠️ Ao enviar a baixa, o registro é atualizado no Serasa, confirmando a quitação e removendo o débito do histórico de inadimplência.
1) Acesse a aba Negativações Ativas (1), clique na Negativação que deseja baixar (2) e no menu lateral a direita, clique em "Baixar negativação" (3):
2) Na aba Baixar negativação, selecione o motivo da baixa (1) e clique em "Baixar negativação" (2):
3) Clique em "Sim" para confirmar a baixa:
4) Pronto! A solicitação de baixa foi enviada ao Serasa:
FAQ Negativação
1) Qual é o valor da taxa para utilizar o recurso de Negativação?
1) Qual é o valor da taxa para utilizar o recurso de Negativação?
A taxa é aplicada apenas quando a Negativação é ativada:
Para clientes que ainda não possuem a Omie.CASH Conta Completa, o valor é de R$ 9,90.
Já para quem aproveita todos os benefícios da Omie.CASH Conta Completa, a taxa é ainda menor: apenas R$ 7,90.
2) Como é feita a baixa da Negativação quando a cobrança foi emitida pelo Omie.CASH?
2) Como é feita a baixa da Negativação quando a cobrança foi emitida pelo Omie.CASH?
A baixa da Negativação é automática quando a cobrança é emitida pelo Omie.CASH.
Assim que o pagamento é recebido pelo Omie.CASH, a solicitação de baixa é enviada automaticamente ao Serasa para remover o débito do histórico de inadimplência.
Já quando a cobrança emitida não é realizada pelo Omie.CASH, é necessário realizar a baixa da Negativação manualmente.
3) Como verificar se houve erro ao efetuar uma Negativação?
3) Como verificar se houve erro ao efetuar uma Negativação?
1) Caso ocorra erro ao efetuar a Negativação de uma conta, ela permanecerá na aba Contas em Atraso (1), com a indicação de erro (2):
2) Para visualizar o motivo do erro, basta clicar sobre a conta (1) e no menu lateral na opção "Iniciar negativação" (2):
3) E acesse a aba Status da Negativação (1) para visualizar o motivo do erro (2):
