Passar para o conteúdo principal

Cartão Omie: gerenciando seus gastos corporativos

Neste artigo, descubra como potencializar sua operação com o Cartão Omie: a ferramenta de crédito integrada à sua conta Omie.CASH que automatiza o registro de gastos e otimiza seu fluxo de caixa.

Escrito por Nathalia Pereira
Atualizado ontem

O Cartão Omie é um cartão PJ, com bandeira Mastercard, Internacional e totalmente integrado ao ERP Omie, permitindo que a gestão financeira da sua empresa aconteça em um único lugar.

Disponível para todos os clientes que possuem conta Omie.CASH, ele oferece controle total dos gastos, com acompanhamento em tempo real e integração automática de cada compra realizada.

Sem anuidade, o Cartão Omie pode ser cadastrado em carteiras virtuais para uso em estabelecimentos físicos, simplificando processos e trazendo mais agilidade, segurança e eficiência para a rotina financeira da sua empresa! 🚀

Tópicos do Artigo:

Conhecendo o primeiro Cartão Omie

O Cartão Omie é um cartão colateralizado, disponível exclusivamente na função crédito, no qual o limite disponível para uso é definido pelo valor aplicado como garantia. Esse valor fica reservado e assegura o limite do cartão.

Os aportes são realizados via Pix, de forma simples e totalmente gratuita, sem cobrança de tarifas.

No momento, o cartão está disponível exclusivamente na versão virtual. Isso garante que você possa utilizá-lo imediatamente após a aprovação, podendo ser adicionado à sua carteira digital sem esperar por entregas físicas.

Você pode gerar múltiplos cartões virtuais simultaneamente para organizar diferentes Centros de Custo ou Projetos.

Estamos em constante evolução! Em breve, você também poderá solicitar a sua versão física. 🚀

Solicitando o Cartão Omie

1) Após realizar o login no Omie, acesse o módulo de Finanças:

2) Clique no Passo 1 - Acessar Omie.CASH Completa:

3) Clique em "Cartão Omie":

4) E para solicitar o cartão, clique em "Solicitar meu cartão":

5) Na próxima tela, será necessário preencher o Sócio (1), que será o representante da empresa para o cartão.

É possível vincular o cartão aos seus Departamentos (2), permitindo visualizar essa informação no extrato e facilitar o controle de despesas por centro de custo.

Após preenchimento, clique em "Próximo" (3).

⚠️ Importante

  • Para a emissão do cartão PJ, é necessário vincular uma pessoa física. O sócio escolhido será o representante da empresa, mas o nome impresso no cartão pode ser diferente. Apenas sócios proprietários que constam no contrato social podem ser escolhidos.

  • O preenchimento do Departamento não é obrigatório e pode ser realizado após a aprovação e o desbloqueio do Cartão.

6) Escolha a data de vencimento do cartão (1), realize o aceite dos termos de uso (2) e clique em "Confirmar" (3):

7) Preencha o token de autorização (1) e clique em "Confirmar" (2):

💡 Dica Importante

Só será possível concluir a solicitação do cartão após inserir o código de 6 dígitos, enviado por e-mail e Whatsapp para o responsável pela conta.

8) Solicitação realizada com sucesso! Seus dados serão enviados para análise.

💡 Informação adicional

Para acompanhar o status da análise do Cartão Omie, clique aqui.

Solicitando Cartões adicionais

1) Após realizar o login no Omie, acesse o módulo de Finanças:

2) Clique no Passo 1 - Acessar Omie.CASH Completa:

3) Clique em "Cartão Omie":

4) No Painel do Cartão Omie, localize o tópico "Meus cartões" e clique em "criar novo cartão":

5) Agora, preencha os dados do novo Cartão:

  • (1) Portador. Escolha um membro do quadro societário ou alguém previamente cadastrado como portador. Caso o responsável ainda não conste na lista, você pode realizar o cadastro de um novo portador neste momento.

  • (2) Apelido do cartão. Atribua um nome que facilite a identificação rápida no seu dia a dia (ex: "Marketing", "Softwares" ou "Viagens"). O limite é de 20 caracteres.

  • (3) Nome completo. Para portadores já cadastrados, este campo é preenchido automaticamente. Caso seja um novo cadastro, insira o nome conforme consta no documento de identidade.

  • (4) CPF. Se o portador previamente cadastrado, o dado aparecerá automaticamente. Para novos registros, informe o CPF conforme o documento oficial.

  • (5) Data de nascimento. Preenchida automaticamente para portadores existentes. Para novos portadores, insira a data conforme o documento oficial.

  • (6) Email. Campo automático para portadores já cadastrados. Se for um novo portador, informe o e-mail que receberá as notificações.

  • (7) DDD + Telefone. Se o portador já estiver cadastrado, o sistema sugere o número atual, permitindo que você confirme ou altere se necessário. Para novos portadores, informe o celular para recebimento de comunicações e autenticações.

  • (8) Próximo. Clique aqui para continuar.

💡 Aprovação do Novo Portador


Após enviar os dados de um novo portador, os dados serão enviados para análise.
​
O cartão será gerado imediatamente e aparecerá na sua listagem com o status "Em análise".Você pode monitorar a evolução diretamente na tela de gerenciamento de cartões:
​

🟢 Aprovação concluída

Assim que a análise for finalizada com sucesso, você receberá uma notificação e o Cartão estará com o status "Aprovado - finalize a emissão.
​
Basta acessar o sistema, realizar o desbloqueio e o cartão estará pronto para uso.

🔴 Portador reprovado - "Requer Ação"

Se houver alguma divergência nos dados que impeça a aprovação, o Cartão terá o status "Requer ação".
​

Nesse cenário, basta clicar sobre a mensagem de alerta para ser direcionado ao nosso time de especialistas, que prestará todo o suporte necessário:
​

6) Agora, você pode segmentar os gastos deste Cartão entre diferentes áreas da sua empresa:

  • (1) Departamento e Percentual. Selecione os Departamentos desejados e atribua o percentual de distribuição para cada um deles. O somatório deve totalizar 100%.

  • (2) Adicionar Departamentos: Caso queira distribuir o gasto por mais áreas, clique em "+ Adicionar departamento" para incluir novas linhas de rateio.

  • (3) Criar Cartão: Com a distribuição definida, clique em "Criar cartão" para concluir o processo.

7) Uma mensagem será exibida indicando que você solicite o cartão apenas para pessoas da empresa. As ações realizadas por usuários convidados são de
responsabilidade do solicitante.

Para prosseguir, clique em "Sim":

8) Seu Cartão foi criado com sucesso! 🚀

Para visualizar os dados do seu novo cartão e começar a utilizá-lo, é necessária uma validação de segurança: Insira o código enviado diretamente para o autorizador de pagamentos da conta Omie.CASH:

9) Para começar a utilizá-lo, clique no botão "Desbloquear Cartão".

10) Por fim, cadastre uma senha:

11) Seu novo Cartão está pronto para uso!

Visualizando o resultado da análise do Cartão Omie

1) Após a conclusão da análise, você poderá visualizar o status, acessando o Módulo de Finanças e clicando no Passo 1 - Omie.CASH Conta Completa:

2) Em Cartão Omie estará indicado o status da análise:

Análise Aprovada

Quando a análise do cartão for aprovada, o status será exibido como “Cartão Omie – Aprovado”.

Após a aprovação, siga os próximos passos para ativar o cartão e começar a utilizá-lo.

Análise Reprovada

Quando a análise do cartão for reprovada, você pode entrar em contato com o suporte para obter mais detalhes sobre o motivo da reprovação.

1) Para isso, basta clicar em "Cartão Omie - Requer ação":

2) E para entrar em contato com o suporte, clique em "Conversar com o suporte":

3) Pronto! Basta enviar uma mensagem no chat ao Suporte solicitando mais detalhes sobre o resultado da análise do cartão.

Desbloqueando o Cartão Omie

1) Após aprovação do seu Cartão, é necessário adicionar um limite para começar a utilizá-lo. Para isso, basta clicar em "Adicionar Limite no Cartão":

2) Na tela de Gerenciar Limites, será apresentado o saldo disponível na Conta Omie.CASH (1). Para adicionar o limite no cartão, basta preencher o valor (2) e clicar em "Confirmar Limite" (3).

⚠️ Sobre o Limite do Cartão

  • O limite do cartão é flexível, onde o valor mínimo de limite é de R$ 100,00 e não há limite máximo.

  • Ao confirmar o limite, o saldo aplicado será transferido da conta Omie.CASH e ficará reservado na conta Omie CASH - Garantia.

3) Preencha o token de autorização (1) e clique em "Confirmar" (2):

4) Após a confirmação, o limite será atualizado em instantes. Enquanto a atualização é processada, você já pode prosseguir com o desbloqueio do cartão. Para isso, clique em “Desbloquear Cartão”.

5) Preencha o token de autorização (1) para desbloqueio do cartão, e clique em "Confirmar" (2):

6) Após o desbloqueio você conseguiria visualizar o número do cartão (1), validade (2), o CVC (3) e o Departamento configurado (4):

7) Pronto! O seu cartão está desbloqueado e pronto para uso.

Gerenciando o Cartão Omie

1) Após realizar o login no Omie, acesse o módulo de Finanças:

2) Clique no Passo 1 - Acessar Omie.CASH Completa:

3) Clique em "Cartão Omie":

4) Na tela do cartão você verá as seguintes opções:

  • (1) Saldo da Conta Omie.CASH: exibe o saldo disponível na sua conta Omie.CASH
    ​

  • (2) Limites: apresenta o limite total do cartão, que corresponde ao valor aportado; o limite disponível para uso, calculado pela diferença entre o limite total e o valor já utilizado; e o limite utilizado, que representa o valor já gasto em compras com o cartão.

  • (3) Fatura atual: informa o valor da fatura, a data de vencimento e o melhor dia para compras.

  • (4) Gerenciar Limites: permite gerenciar o limite do cartão. Saiba mais clicando aqui.
    ​

  • (5) Ver faturas: possibilita visualizar, baixar e pagar as faturas do cartão. Saiba mais clicando aqui.

  • (6) Detalhes do Cartão: exibe os dados do cartão virtual para uso em compras ou carteiras digitais.

  • (7) Últimos Lançamentos: exibem o extrato analítico, mostrando o valor total da compra, mesmo quando parcelada.

  • (8) Atualizar: permite atualizar a página para manter as informações sempre atualizadas.
    ​

  • (9) Ajuda: opção para solicitar ajuda ao Suporte por meio da abertura de um chat.

  • (10) Alterar data de vencimento: permite alterar a data de vencimento do cartão.

Adicionando Limite ao Cartão

1) Após acessar o Cartão Omie, clique em "Gerenciar Limites":

2) Clique em "Aumentar o Limite":

3) Preencha o valor do aporte (1) e clique em "Confirmar Limite" (2):

4) Insira o token de autorização (1) e clique em "Confirmar" (2):

💡Só será possível concluir o aumento de limite após inserir o código de 6 dígitos, enviado por e-mail e Whatsapp para o responsável pela conta.

5) Pronto! Limite adicionado e em instantes ficará disponível para uso.

FAQ: Cartão Omie

1) Onde posso utilizar o Cartão?

Em qualquer estabelecimento online ou físico que aceite a bandeira Mastercard.

Para compras físicas, o cartão virtual pode ser cadastrado em carteiras digitais (Apple, Samsung e Google).

2) Como adiciono o Cartão Omie na Carteira Virtual?

Para incluir o Cartão na Carteira Virtual, você precisará do número, validade, CVC, senha e do token enviado por SMS. O SMS será enviado para o número do Sócio selecionado durante a solicitação do Cartão. Com essas informações, acesse a carteira digital do seu dispositivo e adicione o Cartão.

📣 O processo é o mesmo para Google Pay, Samsung Pay e Apple Pay.

1) Abra o aplicativo "Wallet - Carteira":

2) Clique no ícone "+" para adicionar o Cartão:

3) Acesse a opção "Cartão de Débito ou Crédito":

4) Clicar em "Inserir Dados Manualmente":

5) Informe o Nome e o Número do cartão. O Nome deve ter no máximo 26 caracteres e pode ser o do Sócio portador ou o da Empresa:

6) Preencha a validade e o código CVV do Cartão:

7) Leia e aceite os termos de uso:

8) Pronto! O Cartão foi adicionado na sua carteira virtual:

9) Para começar a utilizar o Cartão realize a verificação via SMS, clicando em "Continuar":

⚠️ O token por SMS será enviado para o número do Sócio selecionado durante a solicitação do Cartão.

10) Pronto! Após a validação, o Cartão estará disponível para uso.

3) Como é definido o Limite do Cartão Omie?

O valor do limite do Cartão é igual ao valor do aporte, sendo o mínimo de R$ 100,00 e não há limite máximo.

4) Como aumentar o Limite do Cartão Omie?

O processo para aumentar o Limite do Cartão é o mesmo utilizado para adicioná-lo.

Você pode consultar como realizar esse processo clicando aqui.

5) Como resgatar o Limite do Cartão Omie?

⚠️ Importante

  • Apenas o valor do aporte que não foi utilizado em compras ficará disponível para resgate.

  • Solicitações feitas até as 17h terão o valor creditado na sua conta Omie.Cash no mesmo dia.

  • Solicitações realizadas após as 17h serão creditadas no próximo dia útil.

1) Após acessar o Cartão Omie, clique em "Gerenciar Limites":

2) Clique em "Resgatar Limite":

3) Preencha o valor de resgate (1) e clique em "Resgatar" (2):

4) Pronto! O resgate foi realizado e o limite do cartão será atualizado em instantes:

6) Com o Cartão Omie, as despesas são conciliadas automaticamente?

Sim. As despesas são registradas como lançamentos no extrato da fatura e conciliadas automaticamente. Além disso, é gerada automaticamente uma Conta a Pagar na Conta Corrente Omie.CASH, referente ao valor total da fatura no fechamento.

Para habilitar essa funcionalidade, acesse o gerenciamento da fatura e ative a opção "Permitir a criação de Contas a Pagar automaticamente da fatura total do cartão".

7) Como alterar a data de vencimento?

1) Após acessar o Cartão Omie, clique em "Alterar data de vencimento":

2) Selecione a data de vencimento (1) e clique em "Confirmar" (2):

⚠️ Importante

  • Após a primeira alteração da data de vencimento, uma nova mudança só poderá ser feita após 180 dias.

  • Atualmente, disponibilizamos três opções disponíveis de data de vencimento: dias 03, 05 e 07.

3) Pronto! A data de vencimento foi alterada com sucesso.

8) Como consultar minha fatura?

1) Após acessar o Cartão Omie, clique em "Ver faturas":

💡 Informação adicional

Você pode baixar o PDF da sua fatura clicando em "Baixar fatura":

O PDF exibirá as informações da fatura, como mês, valor, vencimento, melhor dia de compra e os lançamentos.

2) Na próxima tela, filtre o mês (1), ano (2) e clique em "Ver extrato da fatura" (3):

3) No extrato da fatura, serão demonstrados os lançamentos, incluindo valores à vista e parcelamentos:

9) Como efetuar o pagamento da fatura?

O pagamento da fatura só é possível após o fechamento. Siga os próximos passos para efetuá-lo:

1) Após acessar o Cartão Omie, clique em "Ver faturas":

2) Verifique o status da fatura, que precisa estar "Fechada":

3) Após confirmar o status da fatura, clique em "Pagar fatura":

4) O pagamento pode ser feito usando o saldo da Conta Omie.CASH (1) ou via Pix QR Code (2):

Pagamento via Omie.CASH

1) Para realizar o pagamento com o saldo da conta Omie.CASH, é necessário preencher o token de autorização (1) e clicar em "Confirmar" (2):

2) Após a confirmação do token, o pagamento será realizado com sucesso:

3) E no extrato da sua fatura "Omie.CASH - Cartão de Crédito", o pagamento será exibido:

Pagamento via Pix QR Code

Para pagamentos via Pix QR Code, abra o aplicativo do seu banco de preferência, escaneie o QR Code e conclua o pagamento no próprio app.

⚠️ Importante

Se o pagamento da fatura não for feito na data de vencimento, ele será realizado no dia seguinte, utilizando o saldo aplicado como garantia.

5) Pronto! O pagamento da fatura foi realizado e o limite do seu cartão será restabelecido automaticamente.

10) Como acessar os dados do Cartão?

1) Após acessar o Cartão, em Meus Cartões, clique em "Detalhes":

2) Preencha o Código de Autorização e clique em "Confirmar":

⚠️ Importante

Por medidas de segurança, sempre que for acessar os detalhes do cartão, será necessário realizar a validação com o token de segurança.

3) Após validação do token, os dados do cartão serão exibidos:

11) Não informei o Departamento ao solicitar o Cartão. É possível incluí-lo depois?

Sim. Caso precise cadastrar um novo Departamento para o Cartão, clique aqui.

⚠️ Importante

Ao associar o Cartão a um Departamento, todas as transações futuras serão automaticamente vinculadas ao Departamento escolhido. Essa ação é definitiva e não poderá ser alterada após a confirmação.

1) Após acessar os detalhes do Cartão, clique em "Vincular departamento":

2) Selecione o Departamento (1) e clique em "Vincular" (2):

3) Clique em "Sim" para confirmar a operação:

4) Pronto! O Departamento foi vinculado ao Cartão com sucesso.

12) Consigo alterar o Departamento do Cartão Omie?

Sim! Basta acessar o cartão de interesse e clicar em "Alterar Departamentos":

13) Como contestar uma compra?

1) Acesse o Cartão e, em "Últimos Lançamentos", clique na compra que deseja contestar:

⚠️ Importante

Para realizar a contestação é necessário que o lançamento esteja com a situação “Aprovado” ou “Em processamento”.

2) Ao acessar o detalhe do lançamento, clique em "Contestar compra":

3) Clique em "Sim" para confirmar a operação e abrir o chat com o Suporte:

4) Ao confirmar a operação, será aberto o chat com o suporte, com a mensagem pré-preenchida:

5) Preencha o motivo da contestação e envie a mensagem ao Suporte:

6) Pronto! Todas as informações foram enviadas para que seja realizada a análise interna.

14) Consigo excluir o Cartão virtual?

Sim. É possível excluir os seus Cartões virtuais.

1) Após acessar os detalhes do Cartão, clique em "Excluir":

2) Uma mensagem será exibida, indicando que o cancelamento impede nvoas transações, e que débitos agendados e parcelas pendentes continuarão sendo lançadas na fatura.

E ainda, alertando que você poderá criar um novo cartão quando quiser.

E clique em "Sim" para confirmar a exclusão:

3) Pronto! O cartão foi excluído com sucesso!

15) Como bloquear o Cartão Omie?

1) Após acessar os detalhes do Cartão, clique em "Bloquear cartão":

2) Pronto! O cartão foi bloqueado e nenhuma compra será aprovada enquanto ele estiver bloqueado:

💡 Informação adicional

1) O desbloqueio do Cartão também será realizado nesta tela, clicando em "Desbloquear cartão":

2) O cartão será desbloqueado e estará disponível para uso:

16) Como cadastrar a senha do Cartão Omie?

1) Após acessar os detalhes do Cartão, clique em "Alterar Senha":

2) No primeiro campo digite a senha escolhida (1), em seguida confirme a mesma senha digitada no campo anterior (2) e clique em "Confirmar" (3):

3) Pronto! A senha do cartão foi cadastrada com sucesso.

17) Qual a diferença dos Últimos Lançamentos para os Lançamentos do Extrato da Fatura?

O Extrato dos Últimos Lançamentos é uma visão analítica, onde você vê todas as transações em tempo real, com o valor total de cada compra, mesmo que ela tenha sido parcelada. Esse extrato mostra a movimentação de forma completa, como um registro “bruto” das transações.

É possível clicar em cada lançamento para ver mais detalhes (1), incluindo a quantidade de parcelas.

Filtrar um período específico para consulta, como data inicial (2); data final (3); buscar um estabelecimento, cartão, status ou valor (4) e clicar em "Pesquisar" (5) para que a consulta seja realizada.

Já na Fatura, aparecem apenas os valores das parcelas correspondentes a cada mês, ou seja, o que será cobrado naquele fechamento. Dessa forma, a fatura reflete os lançamentos de forma consolidada, mostrando o parcelamento conforme ele será efetivamente cobrado:

18) Dados incompletos no cadastro da empresa

Durante a solicitação do cartão, pode ocorrer de algum dado no cadastro da empresa estar incompleto. Caso isso aconteça, os dados que precisam ser atualizados serão apresentados:

1) Para atualizar, basta clicar em "Acessar configurações":

2) Atualize os dados da empresa (1), clique em "Salvar"(2) e após em "Fechar" (3):

3) Feito isso, clique em "Já atualizou os dados? Clique aqui para retomar a solicitação":

image.png

4) Preencha o token de autorização (1) e clique em "Confirmar" (2):

5) Pronto! A solicitação foi encaminhada para análise com sucesso:

image.png

💡 Informação adicional

Para acompanhar o status da análise do Cartão Omie, clique aqui.

19) Compra Internacional

Para compras internacionais, independentemente de a transação ser à vista ou parcelada, o valor da taxa é cobrado integralmente em uma única vez.

Antes da confirmação da cobrança, no Extrato essas taxas serão exibidas como lançamentos futuros não conciliados, indicando que a cobrança ainda está aguardando liquidação:

📚 Artigos Relacionados:

image.png

Respondeu à sua pergunta?