Para fornecer ainda mais segurança durante suas vendas, disponibilizamos a Consulta de restrições de Crédito de Clientes.
Com esse recurso, em qualquer página do sistema relacionada a clientes, como cadastro, vendas, ordens de serviço e contratos, você pode realizar consultas para verificar se o cliente possui restrições financeiras. Tudo isso a preços incríveis!
Dessa forma, você tem acesso imediato a informações relevantes sobre a situação financeira dos seus clientes, ajudando a evitar riscos e tomar decisões mais seguras na hora de fechar negócios, evitando problemas futuros relacionados a inadimplência ou restrições de crédito.
Aproveite essa vantagem e tenha mais controle e segurança em suas vendas com as consultas de restrições disponíveis no sistema Omie!
ℹ️ Nossas fontes de dados incluem a Boa Vista e a Quod.
O suporte e atendimento da ferramenta são realizados exclusivamente pela Omie.
Tópicos do Artigo
Tabela de Consultas de Restrição
O Omie oferece uma variedade de opções de Consulta de Restrições, e cada uma delas possui um valor associado.
A seguir, consulte nossa tabela de consultas para pessoa jurídica e física:
💡 O valor da consulta será cobrado junto à sua mensalidade Omie.
Pessoa Jurídica
Pessoa Física
Realizando a Consulta de Restrições de Clientes
1) Para realizar a Consulta na Omie, basta acessar o cadastro de um Cliente ou Fornecedor de interesse e clicar no link "Consultar Restrições", conforme exemplo abaixo:
2) Ou, se preferir, você poderá realizar a consulta pelo próprio atalho no passo a passo dos módulos.
💡 Nesta opção, você precisará digitar o CPF ou CNPJ que deseja consultar.
3) Em seguida, apresentaremos nossa Tabela de Consultas disponíveis, mostrando todas as informações associadas a cada uma e seu respectivo valor:
4) Antes de finalizar a compra, você pode visualizar gratuitamente um exemplo de como cada consulta é apresentada clicando na opção "Ver exemplo". Isso proporciona uma prévia do formato e conteúdo exemplo da consulta:
5) Após identificar a opção de seu interesse, clique sobre o nome consulta que deseja realizar.
O processamento será iniciado e você receberá uma notificação quando o resultado estiver concluído, como mostrado no exemplo abaixo:
💡 Dica importante sobre a notificação
É importante lembrar que as notificações serão enviadas conforme as configurações de "notificações do Omie".
Certifique-se de verificar e ajustar essas configurações para garantir o recebimento adequado das notificações sobre suas consultas:
Visualizando a Consulta Realizada
A Consulta de Restrição estará disponível no Omie, dentro do cadastro do cliente ou fornecedor relacionado, e poderá ser acessada de duas maneiras:
1) Acessando o Anexo do cadastro
1) Acessando o Anexo do cadastro
Acesse o cadastro do Cliente ou Fornecer que teve uma Consulta realizada, e clique em "Anexos" no menu lateral esquerdo:
O PDF da consulta estará disponível. Dê um duplo clique sobre ele para visualizá-lo:
2) Acessando a aba "Faturamento e Crédito":
2) Acessando a aba "Faturamento e Crédito":
Acesse o cadastro do Cliente ou Fornecer que teve uma Consulta realizada, e clique na aba "Faturamento e Crédito":
Então, haverá uma caixa mostrando quando foi realizada a última consulta. Basta clicar em "Visualizar a última Consulta Realizada" para visualizar o PDF:
Aqui está um exemplo de uma Consulta de Restrições:
Perguntas Frequentes - Consulta de Restrições
1) Como é cobrado o valor da consulta de restrição?
1) Como é cobrado o valor da consulta de restrição?
Cada tipo de pesquisa possui um valor associado, você pode escolher aquela que considera mais relevante para o seu negócio e pode gerenciar os custos das pesquisas conforme a demanda da sua empresa.
O valor correspondente à pesquisa selecionada será cobrado juntamente com a sua mensalidade Omie.
2) Qual é o significado do retorno: "Este CNPJ ou CPF não está disponível na fonte de pesquisa para consulta"?
2) Qual é o significado do retorno: "Este CNPJ ou CPF não está disponível na fonte de pesquisa para consulta"?
Este retorno indica que não há dados ou registros disponíveis na base que utilizamos, que é da Boa Vista, e pode ocorrer quando o CNPJ ou CPF foi aberto ou criado recentemente
Normalmente, os dados do CNPJ ou CPF estão disponíveis na base dentro de 30 dias, podendo o prazo se estender até 90 dias após a abertura.
3) É possível haver diferenças nos scores entre diferentes bases de dados?
3) É possível haver diferenças nos scores entre diferentes bases de dados?
Existem fatores que podem contribuir para as divergências nos scores entre diferentes bases de dados, cada uma delas pode usar fontes, critérios de avaliações e modelos de pontuação distintos, e ainda, as suas informações podem ser atualizadas em momentos diferentes e podem ter diferentes níveis de sincronização com fontes externas.
Por isso, é importante compreender que cada base de dados tem suas próprias metodologias e critérios, o que pode resultar em variações nos resultados de avaliação de crédito.
O Omie realiza a Consulta Negativa em relação ao Score, ela visa analisar débitos e pendências financeiras.
4) O que significa "Sugestão = não se aplica" ou "empresa não classificada" (no score)?
4) O que significa "Sugestão = não se aplica" ou "empresa não classificada" (no score)?
A classificação de score não é aplicada a empresas S/A ou com capital social acima de 50 milhões, devido ao seu potencial de grande porte, volume significativo de transações e faturamento alto.
Nesses cenários, o uso do score para análise de crédito deixa de ter sentido.
Sendo assim, ao realizar uma Consulta de Restrições para essas empresas, o campo "Sugestão" poderá retornar como "não se aplica".
Além disso, no resumo da consulta, é possível que retornem tópicos, conforme ilustrado abaixo:
Score: 2 - Score baixo;
Risco de crédito: ALTO - Capacidade de pagamento abaixo da média da população brasileira;
Probabilidade de pagamento: 0% - Empresa não classificada, pois o modelo não se aplica para esse perfil de empresa;
5) A consulta inclui informações sobre Protestos?
5) A consulta inclui informações sobre Protestos?
Por padrão, a consulta exibirá de forma analítica os últimos 5 registros ou os registros dos últimos 90 dias.
Além disso, serão fornecidas informações adicionais para auxiliar na análise, como a quantidade total de registros disponíveis na fonte:
⚠️ Atenção
As consultas Basic e Relatório Positivo não exibem a data do protesto. Elas mostram apenas a UF, o cartório e o valor do protesto.
6) O CNPJ veio diferente do cadastro do meu cliente. Por quê?
6) O CNPJ veio diferente do cadastro do meu cliente. Por quê?
Isso geralmente acontece quando é feita a consulta para uma filial. As consultas retornam as informações da matriz e do grupo econômico (Filiais), ou seja, na pesquisa constará o CNPJ da Matriz. Se tiver algum débito, seja na matriz ou nas filiais, irá aparecer.
7) As informações apresentadas na Consulta de Restrição são diferentes dos dados da Receita Federal. E agora?
7) As informações apresentadas na Consulta de Restrição são diferentes dos dados da Receita Federal. E agora?
Se os dados apresentados na Consulta de Restrição divergirem dos dados da Receita Federal, não se preocupe.
Essas diferenças podem surgir devido a atualizações recentes nos registros da Receita Federal, já que ela tem um prazo de até 60 dias para notificar as alterações cadastrais efetuadas.
Portanto, é possível que as informações consultadas ainda não tenham sido atualizadas no período estabelecido.
8) Por que em algumas consultas o valor da Ação Judicial aparece como zero?
8) Por que em algumas consultas o valor da Ação Judicial aparece como zero?
As Consultas de Restrições podem exibir as ações judiciais relacionadas ao cliente ou fornecedor consultado, juntamente com seus respectivos valores.
No entanto, algumas ações ainda não tiveram seus valores definidos entre as partes envolvidas, por isso aparecem como zero enquanto essa definição não ocorre.
Isso explica por que alguns casos têm valores preenchidos e outros não, conforme exemplificado a seguir:
9) Os dados cadastrais exibidos são iguais para todos os tipos de consulta?
9) Os dados cadastrais exibidos são iguais para todos os tipos de consulta?
No PDF da Consulta de Restrição, o primeiro campo se chama "Informações sobre quem você pesquisou", referindo-se aos dados cadastrais da pessoa física ou jurídica consultada.
As consultas "Basic" e "Relatório Positivo" possuem menos campos sobre os dados cadastrais em comparação aos outros tipos de consulta.
No entanto, oferecem dados relevantes para análise de crédito.
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