Nos dias de hoje, é cada vez mais frequente que as empresas utilizem um cartão de crédito pessoal ou corporativo para cobrir diversas despesas, como almoços de negócios, compra de produtos, ou até mesmo, despesas relacionadas a viagens.
Com isso, surge a necessidade de um gerenciamento de despesas adequado. O Omie oferece recursos que permitem a organização dessas despesas no Cartão de Crédito.
Por isso, neste passo a passo, vamos explorar os passos para realizar o controle eficaz das despesas pagas por meio de cartão de crédito! 😃
Tópicos do Artigo
Cadastrando uma Conta Corrente
1) Após realizar o login no Omie, acesse o Módulo de Finanças:
2) Em seguida, deve-se cadastrar uma Conta Corrente para controlar as despesas de. Para isso, passe o cursor do seu mouse sobre o módulo "Finanças" para liberar o menu suspenso:
3) No menu suspenso de Finanças (1), localize tópico do Contas Correntes, e clique em “Incluir” (2):
4) Para gerenciar suas despesas de forma mais eficaz, recomendamos que você cadastre no Omie uma Conta Corrente específica para o cartão de crédito, com as seguintes configurações:
(1) Tipo de Conta Corrente: Selecione a opção "Cartão de Crédito".
(2) Instituição: Informe a bandeira de seu cartão de crédito.
(3) Nome da Conta: Adicione um nome para identificar no Omie essa Conta Corrente.
💡 Aqui não existe nenhuma regra específica, utilize um nome que seja familiar e intuitivo
(4) Agência: Informe o número da agência.
(5) Conta Corrente: Preencha o número completo da Conta Corrente.
(6) Data do Saldo Inicial: Informe a data em que deseja iniciar o controle desta Conta Corrente.
(7) Limite de Crédito: Informe o limite do seu cartão.
Ao concluir o preenchimento do cadastro, clique no botão "Salvar".
Incluindo no Omie os Lançamentos de Despesas
1) Com a Conta Corrente devidamente cadastrada, você poderá registrar no Omie as suas Despesas no Cartão de Crédito.
Para uma prática simples e intuitiva, sugerimos que você registre todas as despesas por meio de Lançamentos Manuais nessa conta de Cartão de Crédito, seguindo esses passos:
💭 Por que um Lançamento e não uma Conta a Pagar?
Esses Lançamentos Manuais têm o propósito de simular sua fatura do cartão de crédito.
A cada lançamento incluído, o saldo da conta fica mais negativo, representando suas despesas com o cartão:
2) Após o registro dessa despesa, você poderá conciliar esse registro manualmente, seguindo os passos deste outro artigo:
Realizando uma Transferência entre Contas
Após efetuar o pagamento da fatura do cartão, será necessário liquidar o saldo negativo na Conta Corrente registrada no Omie.
Essa liquidação será feita por meio de uma transferência entre contas: um débito na conta corrente e um crédito na conta do cartão. 😉
1) No menu suspenso de Finanças (1), localize tópico Movimentações de Contas Correntes, e clique em "+ Incluir Transferência" (2):
2) Recomendamos que a transferência siga o exemplo abaixo:
(1) Conta Corrente de Origem: Selecione a Conta Corrente pela qual você pagou a fatura do cartão de crédito.
(2) Conta Corrente de Destino: Selecione a sua Conta Corrente do Cartão de Crédito.
(3) Tipo de Documento: Se preferir, selecione o Tipo de Documento.
(4) Data da Transferência: Indique a data em que a fatura foi paga. No Omie, a receita será registrada nesta data.
(5) Valor da Transferência: Informe o valor pago referente à fatura do cartão.
(6) Observações: Se preferir, adicione observações.
Quando tudo estiver pronto, clique em "Salvar".
3) Assim, o saldo da conta do Cartão de Crédito será zerado, indicando o pagamento da fatura:
💡 Dica
Você poderá conciliar esse registro de duas formas:
Por meio da conferência do Extrato, seja importando manualmente seu extrato ou utilizando a integração automática.
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