O Open Finance permite que você autorize o compartilhamento seguro dos dados da sua conta bancária entre instituições participantes.
Ao conectar uma conta cadastrada no Omie ao Open Finance, o ERP passa a acessar as informações autorizadas diretamente da instituição financeira, tornando a integração entre os sistemas mais prática e segura.
Com essa integração ativa, o Omie pode realizar a captura automática do extrato bancário, facilitando a conciliação das movimentações e o acompanhamento das finanças da empresa em um único lugar! 🚀
Tópicos do Artigo:
Pré-requisitos
Para habilitar o Open Finance com sua instituição bancária, o usuário utilizado durante a configuração deve possuir um CPF cadastrado no seu perfil de usuário no Omie. Essa informação é necessária para realizar a validação da integração.
1) Após realizar o login no Omie, clique sobre seu nome de usuário (1) e, então, clique em "Meu Perfil" (2):
2) Após acessar os dados do seu perfil, preencha o número do seu CPF (1) e clique em "Atualizar os dados" (2):
3) Pronto! O CPF foi atualizado com sucesso no seu cadastro.
Ativando o Open Finance
1) Após realizar o login no Omie, acesse o Módulo de Finanças:
2) Acesse o Menu Principal do Módulo (1) e clique em "Open Finance" (2):
3) Clique em "Conectar Contas":
4) Para conectar o Omie à sua instituição financeira, é necessário autorizar o compartilhamento dos seus dados financeiros. Para começar, clique em "Continuar":
⚠️ Você terá 10 minutos para concluir a autorização do compartilhamento dos dados. Caso esse prazo seja excedido, será necessário reiniciar o processo:
5) No campo de busca, pesquise a sua instituição bancária (1) e clique nela (2) para prosseguir com o compartilhamento dos dados financeiros:
⚠️ Os bancos apresentados na imagem são fictícios e foram utilizados apenas para fins de exemplo.
6) Em "Prazo de conexão", selecione o prazo em que os dados serão compartilhados (1) e clique em "Confirmar compartilhamento" (2):
7) Para prosseguir, escaneie o QR Code com a câmera do seu celular e siga as orientações do seu banco para autorizar o compartilhamento (1) ou clique em "Prefiro autorizar em meu Internet banking" (2):
⚠️ Cada instituição bancária possui um fluxo próprio de autorização. As etapas de configuração das permissões podem variar de acordo com o banco utilizado.
8) Após concluir a autorização no seu banco, clique em "Concluir" para finalizar o compartilhamento dos dados:
9) Pronto. O compartilhamento dos dados foi realizado com sucesso:
Importando o Extrato com o Open Finance
1) Após realizar o login no Omie, acesse o módulo de Finanças:
2) Em "Meus atalhos", clique em "Importar extrato de conta corrente":
3) Selecione a Conta Corrente (1) e clique em "Buscar automaticamente via Open Finance" (2):
4) Ao acessar essa opção, o sistema exibirá uma lista com todos os extratos recebidos por meio do Open Finance.
Selecione o arquivo que deseja conciliar:
5) Pronto. O extrato foi importado, ficando disponível para conciliação bancária.
Analisando as movimentações no Extrato
Ao autorizar o compartilhamento dos dados, seus extratos bancários são importados diretamente para o ERP, eliminando processos manuais e mantendo suas informações sempre sincronizadas.
Com tudo centralizado no Omie, você acompanha as movimentações da conta com facilidade, agiliza a conciliação bancária e ganha mais tempo para focar no que realmente importa: o crescimento do seu negócio!
FAQ: Open Finance
1) Quais os recursos o Open Finance integra?
1) Quais os recursos o Open Finance integra?
Atualmente, a integração com o Open Finance permite a captura dos extratos bancários da conta corrente para a qual o compartilhamento de dados foi autorizado.
Os extratos são obtidos diariamente em D-1, contemplando os lançamentos realizados até o dia anterior à captura.
🚀 A integração via Open Finance segue em constante evolução. Além da captura de extratos já disponível, novas funcionalidades estão em planejamento para ampliar a automação dos processos e potencializar a gestão financeira!
2) Por quanto tempo as permissões de compartilhamento de dados permanecem válidas?
2) Por quanto tempo as permissões de compartilhamento de dados permanecem válidas?
Para que a integração via Open Finance funcione corretamente, o compartilhamento de dados deve permanecer ativo durante todo o período de utilização.
Ao autorizar o compartilhamento, é possível escolher entre duas opções de validade da conexão:
(1) Sem prazo de expiração: a autorização permanece ativa por tempo indeterminado e a integração continua funcionando normalmente, sem necessidade de renovação.
(2) Data específica: a autorização permanece ativa até a data definida no momento do compartilhamento. Após esse prazo, a conexão expira e será necessário realizar novamente o processo de compartilhamento de dados e ativação do Open Finance para restabelecer a integração.
⚠️ Caso a autorização expire, a captura de dados será interrompida até que um novo compartilhamento seja realizado.
3) Quais usuários podem configurar o Open Finance?
3) Quais usuários podem configurar o Open Finance?
A autorização do compartilhamento de dados é definida exclusivamente pela instituição financeira responsável pela Conta Corrente.
Em Contas Correntes com aprovação solidária ou múltiplos aprovadores, todos os usuários exigidos pelo banco deverão confirmar o compartilhamento de dados para que o Open Finance seja ativado com sucesso. Caso alguma das aprovações necessárias não seja realizada, a ativação não será concluída.
⚠️ As regras de aprovação e autorização são definidas pela própria instituição financeira e podem variar de banco para banco. Esse processo é externo ao sistema e não é gerenciado pelo Omie.
4) Posso habilitar o compartilhamento de dados para várias instituições simultaneamente?
4) Posso habilitar o compartilhamento de dados para várias instituições simultaneamente?
Não. Como cada instituição financeira possui seu próprio processo de autorização e compartilhamento de dados, a habilitação do Open Finance deve ser realizada individualmente para cada banco.
Caso deseje conectar contas de diferentes instituições, será necessário concluir o processo de compartilhamento e ativação separadamente em cada uma delas.
5) É possível configurar o Open Finance para uma conta que ainda não foi cadastrada no sistema?
5) É possível configurar o Open Finance para uma conta que ainda não foi cadastrada no sistema?
Sim! Quando o Open Finance é habilitado para uma Conta Corrente ainda não cadastrada no sistema, é possível realizar o cadastro a partir do compartilhamento.
1) Após realizar o login no Omie, acesse o módulo de Finanças:
2) Acesse o Menu Principal do Módulo (1) e clique em "Open Finance" (2):
3) Na listagem do Open Finance, serão exibidas todas as contas habilitadas e cadastradas por meio do compartilhamento de dados:
4) Na coluna “Conta Vinculada no Omie” (1), são exibidas as contas ainda não cadastradas no sistema. Na coluna “Ação” (2), é possível cadastrá-las clicando no ícone “+" (3):
5) Pronto! Siga o mesmo processo de cadastro de Contas Correntes para concluir a inclusão da nova conta.
6) Não consigo habilitar o Open Finance em um dispositivo Apple. O que fazer?
6) Não consigo habilitar o Open Finance em um dispositivo Apple. O que fazer?
Se o aplicativo do seu banco estiver configurado como oculto no dispositivo Apple, o iOS poderá direcionar você para a App Store ao escanear o QR Code para ativação, em vez de abrir o aplicativo do banco. Isso impede a continuidade do processo de autorização do Open Finance.
Para concluir a autorização corretamente, verifique se o aplicativo do banco não está oculto no seu dispositivo e tente novamente.
💡 Informação complementar
Caso tenha dúvidas sobre como bloquear ou ocultar aplicativos no iPhone, consulte o Manual de Uso do iPhone, disponibilizado pela Apple.
7) Selecionei a Instituição, mas o compartilhamento não foi concluído. Como resolver?
7) Selecionei a Instituição, mas o compartilhamento não foi concluído. Como resolver?
Isso pode ocorrer caso tenha uma conta PJ e uma PF cadastrada no mesmo banco. É importante selecionar o banco vinculado à conta PJ.
💡 Dica
Algumas instituições financeiras possuem opções diferentes para contas de Pessoa Física (PF) e Pessoa Jurídica (PJ) durante o processo de compartilhamento.
Se a sua conta for PJ, selecione a opção correspondente à empresa. Por exemplo, no Banco Itaú, o compartilhamento deve ser realizado pela opção Itaú Empresas. Caso a opção incorreta seja selecionada, o compartilhamento poderá não ser concluído.
8) O que fazer se o meu banco não aparecer para configurar o Open Finance?
8) O que fazer se o meu banco não aparecer para configurar o Open Finance?
Se o seu banco não aparecer na lista de instituições disponíveis para configuração do Open Finance, significa que ele ainda não é uma instituição participante dessa iniciativa. Por isso, a configuração não poderá ser realizada para esse banco.
No Omie, é possível configurar a integração com todas as instituições financeiras participantes do Open Finance. Caso o seu banco passe a fazer parte desse sistema no futuro, ele também ficará disponível para configuração.
9) Não consigo concluir o compartilhamento de dados com meu banco. Como resolver?
9) Não consigo concluir o compartilhamento de dados com meu banco. Como resolver?
Para realizar o compartilhamento de dados pelo Open Finance, é necessário que o usuário utilizado para habilitar a integração esteja cadastrado na instituição financeira com permissão de aprovador ou autorizador para essa operação.
Caso esse usuário não possua a permissão necessária junto ao banco, o compartilhamento de dados não poderá ser concluído e a integração não será realizada.
⚠️ As permissões de acesso são definidas pela própria instituição financeira e podem variar conforme as regras de cada banco. Esse processo é externo ao sistema e não é gerenciado pelo Omie.
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