O Omie Desconto de Duplicatas é um recurso que permite antecipar valores a receber de suas vendas a prazo — uma solução prática e segura para transformar duplicatas ou faturas ainda não vencidas em capital disponível de forma imediata.
Após a ativação e liberação, você terá a oportunidade de realizar simulações e efetuar o Desconto de suas Duplicatas de forma rápida e descomplicada, totalmente online e dentro do seu sistema de gestão! 🚀
Tópicos do Artigo
Acessando a área de Desconto de Duplicatas
1) Após realizar o login no Omie, acesse o Módulo de Finanças:
2) No Módulo de Finanças, no canto lateral direito você pode acessar o Painel de Desconto de Duplicatas, clicando na opção demonstrada abaixo:
3) Com o Painel aberto, você terá algumas informações para considerar, sendo elas:
Fluxo de Caixa dos próximos 30 dias
Fluxo de Caixa dos próximos 30 dias
Aqui, é apresentado um gráfico que demonstra o fluxo de Contas a Receber x Contas a Pagar dos próximos 30 dias.
Este fluxo é importante pois, por exemplo, ao identificar um saldo negativo, é importante estar atento para tomar medidas que possam impulsionar o capital de giro da empresa.
Resumo das suas Operações
Resumo das suas Operações
Aqui é apresentado o limite que você possui em uso e o limite disponível para realizar Descontos de Duplicatas, além da data do último desconto realizado:
Resumo do que você tem a Receber
Resumo do que você tem a Receber
Ao clicar nesta opção, uma nova tela será demonstrada com os valores de Contas a Receber para os próximos 30, 60, 90 e mais de 90 dias:
Listagem de Notas Elegíveis
Listagem de Notas Elegíveis
Nessa área, serão demonstradas todas as suas Contas a Receber elegíveis. Você poderá filtrá-las e ordená-las por data de vencimento, taxa de desconto, cliente, entre outras opções:
⚠️ Informação Importante
Apenas as Contas a Receber com vencimento futuro, vinculadas a Notas Fiscais de produto ou serviço e provenientes de clientes aprovados, serão exibidas nesta área.
Se desejar solicitar uma revisão para notas fiscais ainda não disponíveis, por favor, envie um e-mail para antecipe@omie.com.br, incluindo os números das notas correspondentes.
Realizando o Desconto de Duplicatas
1) Na página do Desconto de Duplicatas, avalie a listagem de notas elegíveis, aplique os filtros necessários e selecione aquelas de interesse:
2) Então, no campo "Fluxo de Caixa para os próximos 30 dias" será demonstrado o seu saldo, e o saldo simulado:
3) E na área "Resumo", serão apresentados os valores e taxas com relação às notas fiscais selecionadas para antecipação. Para prosseguir, siga esses passos.
4) A seguir, você será direcionado a uma nova tela que apresentará os detalhes relativos ao Desconto de Duplicatas. Recomendamos uma análise minuciosa dos seguintes tópicos:
(1) Resumo dos Limites. Confira seu limite atual, o valor total a ser Descontado, e seu limite após este Desconto.
(2) Resumo da Operação. Confira o valor total selecionado para Desconto, a taxa aplicada nesta operação e o valor líquido a receber.
(3) Conta Corrente para recebimento. É preciso escolher uma conta corrente cadastrada no Omie com o mesmo CNPJ da empresa para o receber o valor antecipado.
(4) Confirme o Desconto. Após conferir todos os dados, clique em "Confirmar o Desconto".
5) Então, confirme a operação, clicando em "Sim":
6) Tudo pronto! A operação selecionada foi enviada com sucesso para aprovação!
7) Em breve, você receberá um e-mail detalhado contendo as informações das notas selecionadas, bem como os valores da transação, conforme ilustrado abaixo:
8) E em seguida, você receberá um e-mail da DocuSign para assinatura do Contrato de Cessão.
⚠️ Atenção
A operação só será finalizada e processada após a assinatura do Contrato de Cessão, o qual deve ser concluído até às 16h30.
Se o termo não for assinado dentro do prazo estipulado, a operação expirará.
9) Assinatura concluída? Ótimo! 🎉
Assim que o termo for assinado, é só comemorar — o valor será depositado, em breve, na conta de sua titularidade informada no momento da solicitação.
Agora, os próximos passos variam conforme a modalidade de antecipação escolhida.
Abaixo, explicamos o que acontece em cada caso para que você possa acompanhar tudo com detalhes.
Desconto na Operação com Substituição de Boleto
Desconto na Operação com Substituição de Boleto
1) 📬 Envio automático de novos boletos
Ao optar por essa modalidade, seus clientes receberão automaticamente um novo boleto, com a informação de que a instituição de pagamento foi alterada para o Banco Votorantim ou o Banco Bradesco.
O e-mail também reforçará que os valores e as condições previamente acordadas serão mantidos.
⚠️ Importante
Se você já havia emitido boletos antes de realizar o Desconto de Duplicata, o sistema emitirá novas instruções de pagamento, e os boletos anteriores precisarão ser cancelados.
Para isso, lembre-se de enviar a remessa de cancelamento ao seu banco de origem, garantindo que os boletos antigos sejam invalidados corretamente.
2) Assim que a antecipação for realizada, a Conta a Receber gerada pelo faturamento terá sua Conta Corrente atualizada automaticamente para "Omie Desconto de Duplicatas" (1).
Na aba "Recebimentos", você também verá um indicativo de que o título foi antecipado (2):
3) No extrato da conta "Omie Desconto de Duplicatas", será registrado automaticamente o valor líquido antecipado e transferido para a sua conta (1), seguido pela taxa de operação correspondente (2):
Você poderá visualizar os detalhes da transferência do valor líquido para sua conta corrente:
E os detalhes do registro da taxa de operação:
5) O valor líquido será creditado em na conta corrente escolhida para recebimento, como uma "Entrada de Transferência":
6) Por fim, assim que o sacado (seu cliente) realizar o pagamento do boleto de repasse — aquele que foi gerado automaticamente pela antecipação com troca de boletos —, o sistema identificará a quitação e fará a baixa automática da Conta a Receber correspondente.
📌 Essa baixa ocorre porque o boleto pago pelo seu cliente está vinculado diretamente à Conta a Receber original. Ou seja, não é necessário nenhum controle manual da sua parte: o processo é automatizado e seguro, encerrando a operação de forma integrada no sistema.
Desconto na Operação sem Substituição de Boleto
Desconto na Operação sem Substituição de Boleto
Nessa modalidade, a cobrança emitida ao sacado através do seu banco de preferência permanece ativa, ou seja, você continua responsável por gerenciar o recebimento dessa Conta a Receber.
Isso significa que a baixa do título seguirá conforme o método de cobrança que você utiliza atualmente:
1) A Conta a Receber gerada no faturamento permanece inalterada, com a mesma Conta Corrente e demais dados (1).
Na aba Recebimentos, será exibida uma indicação de que essa Conta a Receber já teve o valor descontado (2), facilitando o acompanhamento da operação:
2) No extrato da conta Omie Desconto de Duplicatas, você encontrará o registro automático da operação da seguinte forma:
Crédito do valor líquido antecipado, que foi transferido diretamente para a sua conta;
Em seguida, o débito referente à taxa da operação.
Veja abaixo um exemplo prático para facilitar o entendimento:
Veja também os detalhes do registro de transferência do valor para a sua conta corrente:
E os detalhes do registro da tarifa da operação:
3) No extrato da Conta Corrente escolhida para receber o valor da antecipação, você verá o crédito do valor líquido como uma "Entrada de Transferência".
Esse lançamento confirma que o valor antecipado foi transferido com sucesso para a conta indicada.
Confira no exemplo abaixo como essa movimentação será exibida:
4) Nesta modalidade, o sacado efetuará o pagamento diretamente a você, utilizando o método de cobrança gerado no faturamento da nota.
Após receber esse valor, você deverá repassá-lo para a Omie.
5) Para facilitar o controle financeiro, assim que a antecipação for concluída, o sistema criará automaticamente uma Conta a Pagar com uma observação indicando que ela foi gerada por um Desconto de Duplicatas (sem troca de boletos) (1).
O boleto de repasse correspondente ficará disponível como anexo (2):
💡 O boleto terá vencimento para o próximo dia útil (D+1) em relação à data da Nota Fiscal. O beneficiário será o Banco Votorantim ou Banco Bradesco, e você será o responsável pelo pagamento.
6) E após o recebimento do cliente?
Assim que seu cliente efetuar o pagamento, basta acessar a Conta a Pagar e quitar o boleto de repasse. Ao fazer isso, o sistema:
Baixará automaticamente a Conta a Pagar;
E registrará um crédito na conta Omie Desconto de Duplicatas, informando que o valor foi transferido para o fundo e que o processo de antecipação foi encerrado com sucesso.
Visualizando os valores antecipados
Após concluir uma antecipação e assinar o Contrato de Cessão, você poderá acompanhar os demais passos diretamente no Módulo de Finanças do Omie, através do Extrato das suas Contas.
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