O Omie Desconto de Duplicatas é um recurso que oferece uma linha de crédito que possibilita antecipar o recebimento de valores provenientes das suas vendas, te proporcionando acesso imediato a recursos que, de outra forma, só estariam disponíveis em um momento posterior.
Após a ativação e liberação do seu Omie Desconto de Duplicatas, você terá a oportunidade de realizar simulações e efetuar o Desconto de suas Duplicatas de forma rápida e descomplicada, totalmente online e dentro do seu sistema de gestão! 🚀
Tópicos do Artigo
📢 Atenção
📢 Atenção
🕒 Horário de Operação
O Desconto de Duplicatas pode ser realizado das 09h00 às 15h00, apenas de segunda a sexta, exceto nos feriados.
💭 Ao realizar o Desconto de Duplicatas, lembre-se que:
No modelo com substituição de boleto, caso o título antecipado possua um boleto original, uma instrução de cancelamento será automaticamente gerada para ele. Para concluir o processo de cancelamento, é necessário importar essa instrução no Internet Banking do seu banco.
💡 Dica para evitar a troca de boleto
Caso você tenha novas notas para antecipar no futuro e não queira ter o desconforto de acionar o seu cliente sobre a troca de boleto, você pode desabilitar a emissão e o envio automático do boleto no sistema Omie.
Dessa forma, será enviado somente o novo boleto para o seu cliente:
Acessando a área de Desconto de Duplicatas
1) Após realizar o login no Omie, acesse o Módulo de Finanças:
2) No Módulo de Finanças, no canto lateral direito você pode acessar o Painel de Desconto de Duplicatas, clicando na opção demonstrada abaixo:
3) Com o Painel aberto, você terá algumas informações para considerar, sendo elas:
Fluxo de Caixa dos próximos 30 dias.
Aqui é apresentado um gráfico que demonstra o fluxo de Contas a Receber x Contas a Pagar dos próximos 30 dias.
Este fluxo é importante pois, por exemplo, ao identificar um saldo negativo, é importante estar atento para tomar medidas que possam impulsionar o capital de giro da empresa.
Resumo das suas Operações
Aqui é apresentado o limite que você possui em uso e o limite disponível para realizar Descontos de Duplicatas, além da data do último desconto realizado:
Resumo do que você tem a Receber.
Ao clicar nesta opção, uma nova tela será demonstrada com os valores de Contas a Receber para os próximos 30, 60, 90 e mais de 90 dias:
Listagem de Notas Elegíveis
Nessa área, serão demonstradas todas as suas Contas a Receber elegíveis. Você poderá filtrá-las e ordená-las por data de vencimento, taxa de desconto, cliente, entre outras opções:
⚠️ Informação Importante
Apenas as Contas a Receber com vencimento futuro, vinculadas a Notas Fiscais de produto ou serviço e provenientes de clientes aprovados, serão exibidas nesta área.
Se desejar solicitar uma revisão para notas fiscais ainda não disponíveis, por favor, envie um e-mail para antecipe@omie.com.br, incluindo os números das notas correspondentes.
Simulação e Execução do Desconto de Duplicatas
1) Na página do Desconto de Duplicatas, avalie a listagem de notas elegíveis, aplique os filtros necessários e selecione aquelas de interesse:
2) Então, no campo "Fluxo de Caixa para os próximos 30 dias" será demonstrado o seu saldo, e o saldo simulado:
3) E na área "Resumo", serão apresentados os valores e taxas com relação às notas fiscais selecionadas para antecipação. Para prosseguir, clique em "Continuar" (3):
Limite mínimo por operação: R$ 1.000,00.
Ou seja, em uma única operação você deve descontar pelo menos R$ 1.000,00 em notas.
4) A seguir, você será direcionado a uma nova tela que apresentará os detalhes relativos ao Desconto de Duplicatas. Recomendamos uma análise minuciosa dos seguintes tópicos:
(1) Resumo dos Limites. Confira seu limite atual, o valor total a ser Descontado, e seu limite após este Desconto.
(2) Resumo da Operação. Confira o valor total selecionado para Desconto, a taxa aplicada nesta operação e o valor líquido a receber.
(3) Conta Corrente para recebimento. É preciso escolher uma conta corrente cadastrada no Omie com o mesmo CNPJ da empresa para o receber o valor antecipado.
(4) Confirme o Desconto. Após conferir todos os dados, clique em "Confirmar o Desconto".
🕒 Horário de Operação
O Desconto de Duplicatas pode ser realizado das 09h00 às 15h00, apenas de segunda a sexta, exceto nos feriados.
5) Então, confirme a operação, clicando em "Sim":
6) Tudo pronto! A operação selecionada foi enviada com sucesso para aprovação!
7) Em breve, você receberá um e-mail detalhado contendo as informações das notas selecionadas, bem como os valores da transação, conforme ilustrado abaixo:
8) E em seguida, você receberá um e-mail da DocuSign para assinatura do Contrato de Cessão.
⚠️ Atenção
A operação só será finalizada e processada após a assinatura do Contrato de Cessão, o qual deve ser concluído até às 16h00.
Se o termo não for assinado dentro do prazo estipulado, a operação expirará.
9) Realizada a assinatura do termo, você pode comemorar! Em breve o valor será depositado na conta de sua titularidade escolhida por você!
10) Além disso, na modalidade com substituição de boletos, um e-mail será enviado automaticamente aos seus clientes, informando sobre a alteração da instituição de pagamento para o Banco Votorantim ou o Banco Bradesco, e fornecendo os novos boletos a serem pagos.
O e-mail destacará que os valores e condições originalmente acordados serão mantidos.
⚠️ Sobre a substituição de boletos
Nesta modalidade, caso em que você tenha emitido boletos para seus clientes antes de proceder com o Desconto de Duplicata, saiba que serão geradas instruções de cancelamento desses boletos quando os novos boletos forem emitidos.
Lembre-se de executar o envio da remessa de cancelamento ao seu banco, a fim de efetivar o processo de cancelamento.
11) A modalidade sem substituição de boletos (comissária) está disponível e pode ser aderida mediante solicitação ao nosso Suporte.
Com ela, ao antecipar uma duplicata, a cobrança original não será substituída. Em vez disso, a Omie emitirá um boleto em seu nome (cedente), cabendo a você liquidar esse valor diretamente junto ao Banco Votorantim ou Banco Bradesco.
Visualizando os valores antecipados
Após concluir uma antecipação e assinar o Contrato de Cessão, você poderá acompanhar todos os demais passos diretamente no Módulo de Finanças do Omie, através do Extrato das suas Contas.
A partir daqui, alguns passos dependerão da modalidade aderida por sua empresa no Omie Desconto de Duplicatas:
Na modalidade com Substituição de Boletos:
Na modalidade com Substituição de Boletos:
1) Automaticamente a Conta a Receber do faturamento terá a Conta Corrente alterada para "Omie Desconto de Duplicatas" (1). E também, na aba "Recebimentos" haverá a informação sobre o desconto (2):
2) No Extrato da conta "Omie Desconto de Duplicatas" haverá o registro automático do valor líquido antecipado e transferido para a sua conta (1), seguido pela taxa correspondente à operação (2), como ilustrado no exemplo a seguir:
3) Abaixo demonstramos os detalhes do registro de transferência do valor para a sua conta corrente:
4) E os detalhes do registro da taxa de operação:
5) Em seguida, o mesmo valor líquido será creditado na sua conta corrente, como uma "Entrada de Transferência", conforme demonstrado abaixo:
6) Por fim, a Conta a Receber será automaticamente baixada após o pagamento feito pelo sacado:
Na modalidade sem Substituição de Boletos (comissária):
Na modalidade sem Substituição de Boletos (comissária):
1) A Conta a Receber do faturamento não será alterada, mantendo a mesma Conta Corrente e demais informações (1). Na aba Recebimentos, será indicado que esta Conta a Receber já teve o seu valor descontado (2):
💡 Atenção
Nesta modalidade, a cobrança que você emitiu para o sacado, através do seu banco de preferência, permanece ativa. Portanto, você é responsável por gerenciar o recebimento desta Conta a Receber.
Isso significa que a baixa deste título pode ocorrer de acordo com o seu método de cobrança utilizado: seja através da Integração Automática, via Conciliação Bancária, baixa manual ou automaticamente via cobrança Omie.CASH.
2) No Extrato da conta "Omie Desconto de Duplicatas" haverá o registro automático do valor líquido antecipado e transferido para a sua conta (1), seguido pela taxa correspondente à operação (2), como ilustrado no exemplo a seguir:
Abaixo, demonstramos os detalhes do registro de transferência do valor para a sua conta corrente:
E os detalhes do registro da tarifa da operação:
3) Em seguida, o mesmo valor líquido será creditado na sua conta corrente, como uma "Entrada de Transferência", conforme demonstrado abaixo:
4) Nesta modalidade, o sacado efetuará o pagamento diretamente a você, utilizando o método de cobrança gerado no faturamento da nota. Após receber esse valor, você deverá repassá-lo para o Omie.
Para facilitar o gerenciamento desse repasse, o sistema automaticamente criará uma Conta a Pagar após a antecipação. Nela, haverá uma observação indicando que ela foi gerada pelo Desconto de Duplicatas na modalidade sem troca de boletos (1) e em anexo você encontrará o boleto de repasse (2).
O boleto terá o vencimento sendo o próximo dia útil (D+1) em relação à data da Nota Fiscal, o beneficiário será o Banco Votorantim ou Banco Bradesco, e você será o pagador:
Para maiores informações sobre o Controle da Operação Comissária, veja este artigo:
5) Após você receber o valor e repassá-lo para o Omie, e ocorrer a compensação, a Conta a Pagar será automaticamente baixada.
Em seguida, o sistema gerará um lançamento de crédito na sua conta Omie Desconto de Duplicatas, indicando que o valor foi transferido para o fundo e que o processo foi concluído.
Agora você já sabe como realizar os seus Descontos de Duplicatas no Omie!
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